부동산 세금,제대로 알고 똑똑하게 절세를 해보자!(feat.숨겨진 꿀팁)

나의 집을 마련했다는 기쁨도 잠시,, 곧이어 내야하는 세금 폭탄때문에 고민이신 분들 계시죠? 

취득세,재산세 그리고 종합부동산세... 정말 종류도 여러가지여서 복잡해 보이네요..

하지만! 제대로 알고 준비하시면 똑똑하게 절세를 할 수 있답니다!

오늘은 제가 내 집 마련 과정중에서 겪었던 좌충우돌 경험과 함께,여러분의 소중한 자산을 지켜줄 부동산 세금 완벽 가이드를 작성해보고자 합니다.

 

 

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🏡부동산 세금,종류부터 파악해보자!(feat.'세금이면 세금이지 종류가 몇개야?!' 했던 과거의 나)

 

▶취득세 

부동산을 취득할 때 내야하는 세금

(*참고 : 2025년 지방세법 개정으로 인하여 취득세율이 일부 조정 될 수도 있어요!)

▶재산세

부동산을 보유하고 있을 때 매년 내는 세금

(*참고 : 2025년 재산세율 및 과제표준 변동 가능성이 있답니다!)

▶종합부동산세

일정 기준 이상의 고가의 주택이나 토지를 보유한 경우 추가로 내야하는 세금

(2025년 종합부동산세 부과 기준 및 세율 변동 가능성이 있습니다!)

▶양도소득세

부동산을 양도할 때 발생하는 이익에 대하여 내야하는 세금

(참고 : 2025년 양도소득세율 및 장기보유특별공제 요건 변동 가능성이 있습니다!)

 

 

1️⃣취득세,알뜰하게 줄여봐요!(feat.생애 첫 내 집 마련, 그리고 감면 혜택🎁)

 

▶생애 최초 주택 구입

-주택을 생애 최초로 구입을 하신 경우,취득세 감면 혜택을 받으실수 있습니다!

🍯생애 최초 주택 구입 취득세 감면은 다음과 같은 요건을 충족하여야 해요!

• 주택 가격: 수도권은 4억 원, 비수도권은 3억 원 이하
• 주택 면적: 전용면적 85㎡ 이하
• 소득 요건: 부부합산 연소득 7천만 원 이하 (외벌이는 5천만 원 이하)
• 감면 내용: 주택 가격에 따라 취득세의 50% 또는 100% 감면
• 참고 자료: 지방세법 제15조의2 ) 저도 이 혜택 덕분에 취득세를 꽤나 절약할 수 있었답니다.

 

▶다주택자 중과세 완화

-2025년,정부는 다주택자에 대한 취득세 중과세율을 완화 할 수 있음을 시사한 바 있습니다. 그래서 해당 관련 정책을 예의주시 하시어, 투자 전략에 반영하시면 도움이 될 것 같습니다!

▶농어촌주택 취득

농어촌 지역의 주택을 취득할 경우에 취득세 감면 혜택을 받으 실 수 있어요!

🍯농어촌주택 취득세 감면은 다음과 같은 요건을 충족하여야 해요.

 

• 농어촌주택의 범위: 읍·면 지역 또는 인구 50만 명 이하의 시 지역 중 동 지역을 제외한 지역에 소재하는 주택
• 주택 요건: 주택의 연면적이 150㎡ 이하이고, 주택 및 그 부속토지의 가액이 2억 원 이하
• 감면 내용: 취득세의 50% 감면
• 참고 자료: 조세특례제한법 제99조의2 )

 

2️⃣재산세,꼼꼼하게 관리해봐요

 

▶납부기한

-매년 7월과 9월에 재산세를 납부하셔야 해요!(*과세기준일은 매년 6월1일 입니다!!!)

🍯자동이체 신청을 해놓으시면 연체 될 수도 있다는 걱정을 덜 수 있어요!

▶과세표준

-재산세는 과세표준에 따라서 세율이 정해집니다.

🍯네이버 '부동산계산기'를 검색해 들어가셔서 내 조건에 맞게 작성하고 조회하면 쉽게 나의 재산세를 예상해 볼 수 있어요!

 

예를 들어 구매한 집이 지방도시에 위치한 공시가격이 6억원이라고 가정해봅시다.

아래와 같이 기입하여 보유세 계산을 누르면 간단하게 재산세를 예상해 볼 수 있어요!

*해당 계산기는 주택을 기준으로 합니다.(주택 외 건물은 아래 표를 참고하세요. :) )

3️⃣ 종합부동산세,종부세 대상이 나일수도?

▶과세 대상

-주택 또는 토지의 공시가격 합계액이 일정 기준을 초과하는 경우 종합부동산세 납부의 대상이 됩니다.

(*과세기준일은 재산세와 마찬가지로 매년 6월1일 입니다!!!)

🍯 종합부동산세 과세 대상은 주택의 경우 1세대 1주택자는 공시가격 12억 원 초과, 다주택자는 공시가격 합계액 9억 원 초과입니다. 2025년 종합부동산세 부과 기준 변동 가능성이 있으니, 국세청 홈페이지에서 최신 정보를 확인하세요!

▶세율 

-과세표준 구간에 따라서 세율이 다르게 적용됩니다.

🍯종부세 또한 네이버 '부동산 계산기'를 통해서 대략적인 금액을 확인하실 수 있어요!

▶세율 

-장기보유나 고령자에 대해 공제 혜택이 있습니다.(연령대 및 보유기간에 따라서 공제율이 다르니 확인해 보셔야해요.)

4️⃣양도소득세,미리 알고 대비하자!

▶비과세 요건

-1세대 1주택 등 일정 요건을 충족하는 경우 양도소득세가 비과세가 됩니다

🍯1세대 1주택 비과세 요건은 다음과 같아요.

 

• 1세대: 거주자 및 그 배우자, 생계를 같이 하는 직계존비속
• 1주택: 1세대가 국내에 1주택만 소유
• 보유 기간: 2년 이상 보유 (취득 당시 조정대상지역에 있는 주택은 2년 이상 거주)
• 참고 자료: 소득세법 제89조 ) 저도 나중에 집을 팔 때 양도소득세를 내지 않도록, 비과세 요건을 꼼꼼히 확인하고 있습니다.

 

 

▶장기보유특별공제

-부동산을 장기 보유하실 경우,양도소득세를 감면 받으실 수 있어요!

🍯 장기보유특별공제는 3년 이상 보유한 주택에 대해 적용되며, 보유 기간에 따라 연간 8%씩, 최대 80%까지 공제됩니다. 2025년 장기보유특별공제 요건 변동 가능성이 있으니, 최신 정보를 확인하세요! (참고 자료: 소득세법 제95조 )

▶세율

-과세표준 구간에 따라서 다르게 적용 됩니다.

🍯양도소득세율은 소득세법에서 정하고 있고,과세표준 구간별로 해서 6~45%까지 차등 적용됩니다. (참고 자료: 소득세법 제104조 )

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오늘은 주택을 구매하셨을 때 나라에 내야 하는 세금의 종류에 대해서 알아보았습니다.

알고 투자하는 것과 모르고 투자하는 것, 당시에는 모를 수 있어도 나중에 세금으로 직접적으로 영향을 받다보니 

알고 투자하는 것에 대한 소중함을 느꼇던 것 같습니다. 

오늘도 공부 내일도 공부해야 하는 이유인 것 같습니다! XD

다들 절세 하시길 바랍니다! 감사합니다. 라포였습니다~!!